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防范洗錢風險,筑就牢固防線——掃黑除惡與反洗錢知識問答

2019-05-29    

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淳厚基金在為廣大投資者提供專業理財金融服務的同時,一直致力于貫徹落實《反洗錢法》等法規及其配套制度的要求,切實履行法律賦予的反洗錢職責和義務,提高投資者對反洗錢工作的知曉率、支持率和參與率。本期推出反洗錢知識問答,以供廣大投資者進一步了解反洗錢工作與“掃黑除惡”活動的知識,與淳厚基金一起,共同為創造平安金融環境而不懈努力。

一、反洗錢工作對于金融安全有著什么樣的意義?

2017年9月,國務院辦公廳發布《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》,標志著我國反洗錢工作已上升至國家戰略層面,反洗錢工作在維護國家安全和金融穩定上的重要性不斷得到認可和加強。隨著反洗錢標準從“規則為本”向“風險為本”轉變,反洗錢工作重點也更加聚焦于打擊洗錢犯罪活動的有效性和針對性。

二、掃黑除惡專項斗爭的開展背景是什么樣的?

2018年1月,中共中央、國務院發出《關于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》?!锻ㄖ分赋?,為深入貫徹落實黨的十九大部署和習近平總書記重要指示精神,保障人民安居樂業、社會安定有序、國家長治久安,進一步鞏固黨的執政基礎,黨中央、國務院決定,在全國開展掃黑除惡專項斗爭?!锻ㄖ窂娬{,在全國開展掃黑除惡專項斗爭,是以習近平同志為核心的黨中央作出的重大決策,事關社會大局穩定和國家長治久安,事關人心向背和基層政權鞏固,事關進行偉大斗爭、建設偉大工程、推進偉大事業、實現偉大夢想。各地區各部門要進一步提高政治站位,切實增強“四個意識”,充分認識開展掃黑除惡專項斗爭的重大意義,切實把思想和行動統一到黨中央部署上來,科學謀劃、精心組織、周密實施,堅決打贏掃黑除惡專項斗爭這場攻堅仗。

三、掃黑除惡斗爭與反洗錢工作有什么樣的關系?

兩者有著密切的關聯。洗錢罪的上游犯罪包括以下7種:毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。當前,黑惡勢力違法犯罪呈現出向金融領域蔓延滲透的態勢,出現“金融化”、“網絡化”等新特點,例如網絡賭博、非法集資、傳銷、網絡炒匯、地下錢莊、貸款詐騙、套路貸、校園貸、現金貸、裸貸等。反洗錢工作通過客戶身份識別、可疑交易鑒別與報送等持續工作,及時開展風險排查,把掃黑除惡專項斗爭與防范化解金融風險結合起來,為維護金融安全和金融穩定發揮重要作用。

四、淳厚基金的反洗錢工作開展情況

淳厚基金把反洗錢工作作為合規風控工作的重要一環。在對客戶服務和銷售適用性管理中充分貫徹“了解你的客戶”這一反洗錢基本原則,構建以“風險為本”為核心的反洗錢工作理念及風險評估框架,同時將反洗錢工作嵌入到內控合規管理體系的各個環節,實現全覆蓋。此外,淳厚基金還建立了從董事會到具體業務崗位的多層級反洗錢組織體系,指定專門部門負責日常反洗錢組織、管理、協調工作,實現了反洗錢工作的流程化、制度化。

淳厚基金根據反洗錢法規要求,在客戶身份識別、可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等方面完善工作流程和操作細則,確?;痖_戶、交易等業務環節滿足反洗錢法律法規的要求。定期對公司人員進行反洗錢培訓教育,提高員工反洗錢風險意識和業務水平能力,確保反洗錢工作高質量高效率完成。

五、基金投資者如何遠離洗錢風險和違法犯罪的侵害

一是選擇具有基金銷售業務資格的合法渠道進行開戶和交易?;鸸局变N柜臺具有嚴格的合規風控要求,接受監管部門監督,可以作為基金開戶和購買產品的可靠渠道。非法金融機構逃避監管,極易出現侵害投資者利益甚至涉嫌違法犯罪的不法行為,不僅存在重大的法律合規風險,也無法保障客戶資產的安全性。二是主動配合金融機構進行身份識別。出示有效身份證件或身份證明文件,提供必要的驗證資料,配合金融機構進行合理的身份驗證。身份證件到期更換的,及時通知金融機構進行更新。三是不要出借或出租自己的身份證件、賬戶、銀行卡和U盾,以防被他人利用進行洗錢和其他違法活動。四是不要用自己的賬戶為他人提取現金,為他人洗錢提供便利。



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